防止你的身份信息被買賣和非法使用

摘要： 一個(gè)公司誕生的標(biāo)志是什么？就是拿到由工商部門注冊的合法的營業(yè)執(zhí)照。有了這個(gè)營業(yè)執(zhí)照，公司就可以申請發(fā)票、開通對公賬戶、以公司名義對外發(fā)布廣告、簽訂合同，等等。身份證是什么？身份證就...

一個(gè)公司誕生的標(biāo)志是什么？就是拿到由工商部門注冊的合法的營業(yè)執(zhí)照。有了這個(gè)營業(yè)執(zhí)照，公司就可以申請發(fā)票、開通對公賬戶、以公司名義對外發(fā)布廣告、簽訂合同，等等。

身份證是什么？身份證就是“人證”，就是你作為一個(gè)人誕生的“營業(yè)執(zhí)照”，有了這個(gè)“人證”，你首先可以證明你是你，然后，你就可以辦理護(hù)照、申請銀行賬戶、申請開辦公司、履行與人有關(guān)的各種權(quán)利和義務(wù)，等等。

現(xiàn)在，隱藏在高檔寫字樓里的詐騙公司林立，許多受害者吐槽，這些公司不都是有營業(yè)執(zhí)照的嗎？不都是經(jīng)過相關(guān)部門審批把關(guān)的嗎？現(xiàn)在出了這么多問題，相關(guān)審批部門難道不要負(fù)責(zé)嗎？

其實(shí)，這個(gè)問題跟公安部門給公民頒發(fā)身份證“人證”是一個(gè)道理，每一個(gè)中國公民理論上都可以拿到身份證（“人證”），頒發(fā)機(jī)關(guān)有給公民辦理身份證的義務(wù)，但不可能保證拿到身份證的公民都是遵紀(jì)守法的良民。

理論上，“人證”的用途是有嚴(yán)格限制的，最核心的有兩條：第一，必須是本人使用；第二，合法使用。而非法使用“人證”也正是突破這兩條：第一，出售、出借身份證給他人使用；第二，用于非法目的。

那么，常見的身份證出售、出借并被非法使用的情形有哪些呢？

1.用他人身份給自己“漂白”。

他人身份證對各類逃犯絕對是“剛需”，因?yàn)樗麄冃枰獢[脫警方的追捕，同時(shí)需要讓自己可以過上一些正常人的生活。例如北大弒母案中的吳謝宇，他被捕時(shí)的三十多個(gè)身份證，就是用來偽裝自己身份的，也正是靠這三十多張他人身份證，他才可以逃避打擊達(dá)三年之久，直到被機(jī)場的人臉識(shí)別比中。

2.“擼平臺(tái)”——用他人身份信息去進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)貸款。

很多網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)都有很深的套路，讓借款人“一次借貸，一生還債”，有人還因此被逼的家破人亡。但是，這些平臺(tái)在套路別人的同時(shí)，也被各色“擼平臺(tái)”大軍瘋狂套路。這些“擼平臺(tái)”大軍為了逃避債務(wù)，往往冒用他人身份去貸款。

一般來說，平臺(tái)的利息越高，風(fēng)控越松，對“擼平臺(tái)”大軍來說，他們的口號(hào)是：我辛苦借的錢，憑什么要還。所以利息高低跟他們一點(diǎn)關(guān)系都沒有，只要能借到錢就行。

3.“薅羊毛”。

各類新的電商平臺(tái)為了快速推廣，往往對新注冊的用戶會(huì)給予各種優(yōu)惠，各類老的電商平臺(tái)在“雙十一”等特殊節(jié)點(diǎn)一般都會(huì)派發(fā)各種優(yōu)惠券。這些“薅羊毛”大軍就使用買來的身份證批量注冊僵尸用戶，用這些疆尸用戶大量領(lǐng)取各種優(yōu)惠券、紅包后再通過各種方式變現(xiàn)，讓商家損失慘重！

4.充當(dāng)洗錢工具。

在黑產(chǎn)內(nèi)，對于全套身份偽裝信息，有個(gè)專有名詞，叫做“四件套”。所謂“四件套”，是指身份證原件+身份證對應(yīng)手機(jī)卡+身份證對應(yīng)銀行卡+網(wǎng)銀U盾，一般來說銀行卡都是已經(jīng)開通網(wǎng)銀的，某些手機(jī)卡甚至還會(huì)預(yù)存話費(fèi)。

有了這四件套，詐騙犯足不出戶，就可以用這些銀行賬戶來接收詐騙得來的巨款，再迅速把這些巨款通過網(wǎng)銀“天女散花”似的轉(zhuǎn)到數(shù)百個(gè)帳戶，再雇用專業(yè)的“車手”去柜員機(jī)取款，也有轉(zhuǎn)入第三方或第四方支付平臺(tái)洗錢。

在警方的強(qiáng)力打擊下，目前“四件套”的價(jià)格節(jié)節(jié)攀升，包含四大行銀行卡的四件套黑市價(jià)格已飚升到3000元/套以上，而且還供不應(yīng)求，而補(bǔ)辦身份證只需要20元/張，辦理“四件套”的綜合成本不超過100元。

5.當(dāng)法人。

就是出借身份去注冊各種公司。這種公司大致分為兩類：一類是成立公司的目的就是為了詐騙，實(shí)際控制人為了逃避打擊就借尸還魂，有錢自己賺，有事“法人”頂。還有一類是注冊空殼公司，形成公司“四件套”（營業(yè)執(zhí)照、公章、對公帳戶、U盾）出售給詐騙集團(tuán)用于洗錢。

那么，到底什么人在出售身份證及相關(guān)的資料呢？

1.廢品收購站老板。

撿廢品的人往往能撿到錢包、身份證什么的，身份證不是廢品，但身份證有價(jià)有市，廢品收購站老板樂于變廢為寶，以極低的價(jià)格收購后再批發(fā)給詐騙集團(tuán)，這也算是廢品收購站老板的副業(yè)或增值業(yè)務(wù)。

2 .“三和大神”之類的無業(yè)游民。

對于這類人來說，已經(jīng)“掛逼”的人生，也不在乎征信問題，既然出租出售身份證還可以變現(xiàn)，還可以續(xù)幾天命，何樂不為呢？至于你拿我的身份證去干什么，那就不是我管的事了。

3.大學(xué)生群體。

對于大學(xué)生群體來說，勤工儉學(xué)是好事，但現(xiàn)在少數(shù)大學(xué)生群體把勤工儉學(xué)也變了味，又想賺錢，又不想辛苦，就被少數(shù)充當(dāng)身份證買賣掮客的師兄師姐帶著，以各種所謂合法用途為借口，出租出借自己的身份證。

4.初出校門的求職者。

這些求職者被野雞公司或街頭擺地?cái)偟恼衅腹舅曰?，以上交身份證辦理銀行卡發(fā)工資等各種理由，湊齊“四件套”，這些野雞公司就莫名其妙消失了。

5.農(nóng)村留守人員。

騙子像鬼子進(jìn)村一樣，以“新農(nóng)村建設(shè)”發(fā)放補(bǔ)貼等各種手段，給個(gè)一二百元，誘導(dǎo)他們開通四件套后再想辦法卷跑。

這么多身份證買賣我們怎么都沒覺察，他們到底是怎么交易的呢？就像癮君子總能買到毒品、毒販一眼就可以識(shí)別哪些人是癮君子一樣。正常人不會(huì)去買賣身份證，當(dāng)然不會(huì)留意和了解身份證買賣的地下江湖。

而這個(gè)地下交易市場主要由三個(gè)環(huán)節(jié)構(gòu)成。

1.信息發(fā)布。

在貼吧、QQ群、QQ空間、微信、微博、各類新聞客戶端、短視頻、暗網(wǎng)上面的隱蔽角落，買賣雙方憑著獨(dú)特的嗅覺，總能找到他們溝通的地方。

2.支付平臺(tái)。

雙方達(dá)成具體意向之后，就會(huì)通過比特幣或更隱蔽的第四方支付平臺(tái)實(shí)現(xiàn)交易。

3.物流送達(dá)。

如何才能把成包的證件、銀行卡送達(dá)買家呢？他們也會(huì)建立自己獨(dú)特的通道，有的買通快遞小哥，有的買賣雙方直接安排人去快遞站臥底上班，有時(shí)候量太大還可以安排專人專車押送。

老百姓怎么防止自己的身份信息被買賣并被非法使用呢？除了一定要保管好自己的身份證、丟失身份證要及時(shí)報(bào)失外，這里二神再為你支四招：

1、定期去三大電信運(yùn)營商和虛擬運(yùn)營商核查自己的身份證有沒有被開通自己不知道的手機(jī)號(hào)

2、定期去四大行（中農(nóng)工建）和其他商業(yè)銀行了解自己的身份證有沒有被開通自己不知道的銀行帳號(hào)

3、定期去工商注冊部門了解自己有沒有“被法人”、“被董事長”，名下多出一堆公司，還可能欠下巨額債務(wù)和稅務(wù)

4、定期去征信部門了解自己的征信報(bào)告，看看自己是否有沒掌握的不良記錄

6、最后，買賣身份證犯法嗎？當(dāng)然犯法！

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百八十條第三款規(guī)定，偽造、變造、買賣居民身份證、護(hù)照、社會(huì)保障卡、駕駛證等依法可以用于證明身份的證件的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

另外，買賣身份證構(gòu)成犯罪，出售個(gè)人身份證也是違法行為。根據(jù)《中華人民共和國居民身份證法》規(guī)定，如果購買、出售、使用偽造、變造居民身份證，由公安機(jī)關(guān)處二百元以上一千元以下罰款，或者處十日以下拘留。

記?。鹤钯嶅X的生意，都寫在《刑法》里！最短命的生意，也都寫在《刑法》里！